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浙江高新技术产业逆势增长!金融如何撬动企业创新支点?

分类:新闻资讯 时间:2022-08-15 12:54:19

浙江高新技术产业逆势增长!金融如何撬动企业创新支点?

2022-08-15 18:25 来源: 未来数字城市探索者

原标题:浙江高新技术产业逆势增长!金融如何撬动企业创新支点?

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科技创新缘何兴,金融活水汩汩来。

上半年,浙江全省高新技术产业增加值同比增长6.7%,高于规上工业1.2个百分点,对规上工业增长贡献率高达77.2%。

浙江高新技术产业逆势增长的背后,离不开金融“活水”的精准滴灌。近年来,持股平台,浙江银保监局从强化金融支持、优化信贷结构、完善长效机制、提升保险保障能力、强化监管引领等五个方面提出十四条细化措施,专项开展金融支持制造业高质量发展行动。今年上半年,为稳定市场主体的融资预期,浙江银保监局推动银行业保险业贯彻落实稳经济一揽子政策措施,其中包括加大金融支持科创企业发展力度,以优化增量融资促进高新产业发展。

在浙江共同富裕的新图景下,从传统产业的转型升级,到绿色转型的清洁能源、新兴产业的培育壮大,金融赋能企业创新发展的新画卷徐徐展开。

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金融赋能科创,激活“轻资产”

科技创新是引领中国经济高质量发展的首要动力,是稳住经济大盘的关键力量。在民营经济之都的温州温州银保监分局积极引导银行保险机构通过不断升级金融服务企业创新发展的新路径、新方法、新产品,为企业科技创新和制造业高质量发展注入澎湃的金融“活水”。

“工行为我们发放这笔1.32亿元的知识产权质押贷款,不仅是对我们流动资金的补充,也让我们加大技术研发的投入有了底气。”位于乐清的人民电器集团有限公司负责人说。人民电器集团位居世界机械企业500强前列,拥有国内商标110项、国际商标22项。为激活龙头企业品牌意识,工行温州分行为人民电器集团打造专属的知识产权质押融资业务方案,助力企业变“知识”为“资金”,形成研发投入与科研成果转化的可持续循环资金链。

像人民电器集团这样的受益者日益增多。数据显示,截至6月末,工行温州分行已为35户企业办理知识产权质押融资,余额达9.96亿元。“我们努力让研发投入、知识产权、科技人才等创新要素成为科技企业获取贷款的‘硬通货’,使企业贷款更便利。”工行温州分行有关负责人说。

近日,建行温州分行成功落地温州首批高新技术和“专精特新”企业外债便利化业务,为乐清当地一家主要从事仪器仪表、配电开关控制设备的高新技术企业办理2000万元外债额度登记,并联动建行海外分行为其提供1000万 跨境贷款,帮助企业通过境外借债的方式降低企业融资成本。“没想到建行还能帮助我们去海外融到低成本的资金,这个是我们以前想都不敢想的。”企业老板在拿到建行贷款后很欣喜。

过去五年,温州高新技术企业数量翻了近两番,入选国家创新型城市、“科创中国”试点城市。温州高新技术产业的快速发展,离不开像工行、建行这样的金融机构的护航。温州银保监分局提供的数据显示,截至6月末,全市银行业科技型企业贷款余额1300.52亿元,同比增长30.71%,保险业积极发挥科技保险作用,一批“初创期”的科技成果转化项目得到资金支持和风险保障。

对于传统企业而言,银行放贷要看财务报表,以“资金流”为评价体系。而这一点,对于科创企业并不适用。针对科创企业的特点和需求,温州银保监分局积极推动银行机构在放贷模式上进行探索创新。

6月23日,温州召开银行业保险业工作会议,全市推广应用“科创指数”融资模式。会上,对科技金融服务网格员授旗。

6月23日,温州银保监分局联合市科技局、市财政局在全市推广应用“科创指数”融资模式。作为全国首创的科创企业融资新模式,各银行机构根据温州银保监分局、科技局联合编制的“科创指数”评价体系,开发专门的科技企业授信和风控模型,并在金融综合服务平台上线无抵押“科创指数贷”产品。同时,制定专门的授信授权、尽职免责、考核激励机制,配套完善“连续贷+灵活贷”等机制,扩大科技企业信用贷款审批权限,为“科创指数”融资模式应用提供全面有效的机制保障。市财政局探索建立“科创指数”融资模式风险补偿机制,对开展该项业务的银行机构给予一定比例的风险补偿。数据显示,“科创指数”融资模式仅在试点区的瓯海区,上半年已为1082家科技型企业增授11.1亿元,实现区域内科技型企业全覆盖。

浙江高新技术产业逆势增长!金融如何撬动企业创新支点?

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创新融资产品,撬动新发展

科技和金融不断融合,在用足用活金融资源、加大自主创新力度、转化科技成果、发展高新技术产业等方面发挥了重要作用。各地银保监部门督促银行保险机构针对科技型中小微企业“轻资产、缺担保”情况,把创始人专业专注、拥有知识产权等作为授信重要考虑因素,加大融资产品创新力度。

“入夏后气温飙升,穿着防护服采样非常难受,特别容易发生中暑和晕厥现象。”杭州市临平区东湖街道采样点的周医生深有感触地表示,“在这个小方盒里,我们可以脱掉防护服轻松工作,再也不用担心高温或者下雨。”炎炎夏日,金融服务,打开空调、正压新风系统、高效过滤系统、紫外消杀等,换上短袖工作服,周医生便开始为市民核酸采样。这个小方盒就是杭州市的汉尔姆建筑科技有限公司研发的首批移动式核酸采样工作站。作为一家专业从事智能制造与智能建造的科技研发型企业,汉尔姆公司承接了杭州市1000座移动式核酸采样工作站生产任务。为了确保移动式核酸采样工作站如期交付,企业投入大量的人力物力开展研发生产,营运资金周转逐渐紧张。汉尔姆公司负责人说:“我们有技术、有人才,但是缺资金,如果没有金融机构的持续支持,我们生产很难按时推进。”

浙江高新技术产业逆势增长!金融如何撬动企业创新支点?

科技型企业所面临的融资方面的“急事”“愁事”,正是银行业所需要积极解决的问题。

温州银行员工走访企业向其介绍融资方案。马超 摄

获悉企业需求后,温州银行杭州分行第一时间启动绿色融资通道,根据企业研发投产阶段的特点制定融资方案,从与企业沟通到审批放款仅用一周时间便为其新增1000万元贷款。汉尔姆公司对温州银行的高效服务称赞不已。

“要打破这类‘技术流’企业的融资瓶颈,我们必须摆脱传统评估下的‘企业经营现状与担保手段稳定性评价’的路径依赖,金融信息,着眼未来企业价值成长,实现更敢贷、愿贷的目标。”温州银行相关负责人介绍。而这也是温州银行支持科技创新型企业的底层逻辑。温州银行长期关注这类“技术流”企业,全年安排20亿元专项资金,支持“专精特新”、“双创”和战略性新兴产业发展,并创新推广知识产权质押贷款、创业担保贷、温信贷、共富创业贷等产品解决该类企业融资难题,支持以“信用”换“信贷”、以“专利”换“融资”,个税,提升科技型企业信用贷款投放力度,推动科技企业“微成长、小升高、高变强”,助力浙江智造。

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优扶“专精特新”,拓宽新赛道

“专精特新”中小微企业是是国家经济转型和科技创新中最具潜力的生力军,也是各级政府部门重点扶持的主要群体。2022年,银保监会将服务关键核心技术攻关企业和“专精特新”企业列入了监管重要工作之一。

在浙江银保监局的推动下,多家银行机构推出针对“专精特新”企业创新金融服务,包括向符合条件的“专精特新”中小微企业提供信用贷款支持,为“专精特新”企业开辟绿色通道,对“专精特新”企业实行名单制管理,制定专属服务方案、匹配专属服务团队,全面解决企业资金需求,提供综合解决方案。

建行客户经理走访省级“专精特新 制造业企业。

5月,建行浙江省分行和省经济和信息化厅联合开展优质企业培育促进企业“专精特新”发展专项服务行动。未来5年,浙江建行向全省先进制造业集群、传统制造业改造提升、制造业绿色低碳转型、山区26县生态工业发展、软件与集成电路产业发展、中小企业“专精特新”培育等重点领域投放8000亿元。

“作为成长中的科技研发企业,我们的科研资金投入需求是很大的,有时候资金周转不过来,科研进度就会受影响。”温州市某密封件有限公司负责人说起了自己和建行的合作。不久前,建行龙湾支行的客户经理主动联系他后,了解到公司押品不足的融资“痛点”后,推荐其用获得了省级“专精特新”证书申请办理“善新贷”。“我们立马就申请了,不到三天时间,500万贷款就下来了!有了这笔资金,我们就可以开足马力加油干了。”

建行温州分行推出的“善新贷”普惠金融产品,是该行在深入研究“专精特新”小微企业经营特点、行业分布、授信特征的基础上,专属创新的线上线下融合的普惠金融服务新模式,有效解决了“专精特新”小微企业押品不足的融资“痛点”。注册成立2年(含)以上的 “专精特新”小微企业,拥有一定数量的自主知识产权,发明专利、软件著作权或专有技术等,符合国家产业政策和建行信贷政策,在建行开立结算账户即可申请办理,单户最高贷款1000万元,最长期限为1年,可随借随还。

工行温州分行党委书记、行长章晓仑(左二)走访超达阀门集团股份有限公司。

同样,工行把输血供氧“专精特新”作为提升制造业金融供给质效的发力点。“有了这份质量保函,我们回笼了300万美元资金,去海外抢新订单更有底气了!”超达阀门集团股份有限公司国际贸易部负责人信心十足地表示。

超达阀门集团为国家级专精特新小巨人企业,产品走高品质路线,受到巴斯福、三星、现代、SK等大型公司的青睐。近年受疫情形势的影响,国外客户对于百万美元以上的大项目订单,在签约和发货的条件中提出了新的要求——每笔订单在发货前要求金融机构开具相应质量保函,后续货款才能按时到账,这一情况给企业带来了较大的资金压力。工行温州分行在获悉该情况后,立即开展多级联动,打通层层审批通道,将保函审批权从省分行下放到市分行,缩减保函办理时间,帮助企业顺利拿下大额订单,资金如期回笼。

来源| 科技金融时报(通讯员 蔡进杰 黄张苗 钱炫之 戚诗偲 记者 赵琦

编辑| 王姝校读|赵琦

责编|江英华 监制| 尤成勇返回搜狐,查看更多

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